今年のTax

年々、税金関係の書類(1099とか)が揃うのが遅くなっているような気がするが、とりあえず2010年度のTaxが(ほぼ)終了。「ほぼ」というのは、いちおう入力は済んだけれど、最後のFile(申告する)のボタンをまだ押してないからである。

例年、TurboTaxのオンライン版を使っているのだが、今年は最初のインタビューの部分で「株式やファンドの売買をしましたか?」に「イエス」と答えたら、勝手にPremier versionにされてしまった。投資をしているとは言っても、ストックオプションなどないので、申告するのはごく単純なキャピタルゲイン、配当金、利息の類いのみ。それも、TurboTaxから証券会社の口座の情報が直接ダウンロードされるから、Premier versionなんか必要なかったのだが、いったんPremierに回されてしまったら、どうやってキャンセルできるのかも不明(入力を全部削除して一からやり直し?)だったので、不必要なPremier versionでやるはめになってしまった。

しかも2010年は日本と少々お金のやりとりがあったので、TurboTaxでどの程度のことができるのか調べるだけのつもりで「海外口座」云々の部分をクリックしたら、最終のプリントアウトのプレビューで「海外の信託(トラスト)のなんたら」という部分が「イエス」になってしまっている。ところがこれを訂正しようと思って元に戻っても、なぜか同じ画面が出て来ない。別に最終の税額が変わるわけではないので、気にすることはないのかもしれないが、間違いがあるとわかっているままで申告するのも気持ちが悪いので、Fileのボタンが押せないでいる。これ一つのために郵送にするのも嫌だし。(ちなみに郵送する場合は、必ず受け取り証明付きにしている。むこうで紛失された経験もあるし。)

よそでも指摘されていたように、何度も何度も「Audit protectionを買いませんか」とか、「プロにチェックしてもらいたくありませんか」とか聞かれるのもうっとおしい。プロといってもピンからキリまでいることはこちらも重々承知しているので(そもそも今年はプロにやってもらおうかと思って、知人から紹介されたところに電話したのだが、どうもこちらが求めているような経験がないことが明白だったので、諦めて自分でやっている、という経緯もある)、TurboTaxに勧められて「イエス」というほど、こちらもお人好しではない。

(関係ないが、TurboTaxでやって、Treasury就任前に税金の払いそこないが発見されたガイトナー、Audit Protectionは買ってたのだろうか?なんちゃって。)

というわけで、来年からはTurboTaxを見放そうかとも思うのだが、納得できるだけの代替品がないのが痛いところ。金融機関からのデータのダウンロードは、TurboTaxがいちばんスムースだと聞くし。

前にも書いたが、だいたいIRSはすでにこちらの受け取ったW-2や1099の内容をすでに把握しているくせに、わざわざ白紙を寄越して、「さあ、お前の受け取った給料や利息の額を書け!」というのも変な話だ。クレジットカード会社が白紙を送ってきて、「さあ、利用した分を自分の記録から記入して、それに合わせて払え!」と言ってくるようなもの。紙の郵便には誤配達が付き物だし、少額の銀行口座の1099が一つくらい欠けていても気がつかないこともあるし、今のタックスリターンは本当に無駄の多いシステムだと思う。

[追記]
今、ネブラスカの書類を見て気づいたのだが、「ペーパーリターンの方は、還付金を受け取るのに最長4ヶ月かかります。」と!!!よかった、還付金なくって。
しかしネブラスカ、無駄に人の金ばかり取りよって!州の所得税と固定資産税合わせたら、連邦の所得税を越えてるやん。うちの前の道路の除雪くらいしてよね。

2 thoughts on “今年のTax

  • March 6, 2011 at 4:33 pm
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    ネット版だと強制的にアップグレードされるって恐ろしいですね。私は、eFileは(提出を義務付けられていない)ワークシートなども一緒に送付するし、30ページ紙で郵送したいので、毎年eBayなどで郵送版Premierを買いますが、今年は50ドル以下で買いました。Premierだと、Sch.C関連の入力をしようとすると必ず「Home&Businessを買いなさい」というメッセージが出ます。(法人用の)Business版は、LLCの場合、2-member以上しか使えず、Single memberだと「Home&Business」を買えというエラーメッセージが!それにBusiness版だと個人用tax returnはできないため、結局、2つ買わされます。Intuit、せこすぎ!
    TurboTaxにめちゃめちゃバグが多かった年に、一度だけTaxCut使いましたが、複雑なTaxReturnには使えませんでした。あれ出してるH&R Blockのオフィスに行っても、複雑なのは処理できないと思う。

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    • March 6, 2011 at 5:02 pm
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      スタートするときに、特定のバージョンを指定してやれば、勝手にアップグレードされることはないようですが、それでも「株式やファンドを売買しましたか?」にイエスと言えば、アップグレードしろ、しろ、とうるさいようです。本当にIntuit、せこいですね。わたしはバージョンを指定せずにスタートしたのが失敗の元でした。
      むかし同僚がH&R Block(の窓口)でやったのですが、外国人、Jビザ、なんて向こう最初から想定しておらず、泣きそうになってたそうです。(それでも何とかやってもらったらしいけど。)Jでもらう「給料」は厳密にはwageではなく、stipendなんで、social security taxとかかからないんです。でも、IRSの中ですらそんなこと知らない係官がいっぱいいるらしく、たまたま監査にひっかかった別の同僚は、「wageでないのならcontractorだから、self-employment taxを払え」と言われて真っ青になってました。たかだか3万ドルの給料にそんな因縁つけて、時間の無駄ですよね。

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